La finance pour les non-initiés

Les informations fournies dans cet exemple vous sont transmises à titre indicatif.
Ces éléments peuvent varier en fonction de vos besoins et du formateur sélectionné.

Contexte

Dans un “monde de changement” (VUCA), la finance occupe une place de plus en plus importante dans la gestion des entreprises car elle “matérialise” des espoirs de réalité économiques futures basées essentiellement sur des analyses relativement complexes du passé et des visions relativement occultes du rétroviseur.

C’est cette “transcendance” chiffrée qui guide, et bien souvent impose nos décisions de gestion, respectivement handicape les entrepreneurs et porteurs de projets.

Pourtant, la finance demeure souvent bien rassurante à ceux qui en comprennent les tenants et les aboutissants mais quelque peu inquiétante aux yeux de ceux pour qui elle constitue un “mal nécessaire” pour espérer atteindre un objectif métier bien concret “dans de bons papiers”.

Cela dit, tout ne doit pas forcément être rendu compliqué et il reste tout à fait possible et surtout accessible à la plupart des indépendants et patrons de TPE/PME de lever le voile sur ces chiffres auxquels on peut finalement faire tout dire (ou presque), même si des zones d’ombres et d’imprécisions persistent, pour en tirer les enseignements d’une gestion opérationnelle à la fois bien éclairée et réellement pertinente.

Objectifs

Indépendant(e), patron(ne) de TPE ou PME : vous êtes dans l’action au quotidien pour faire tourner votre activité. Vous avez bien raison de le faire et c’est capital !

Une autre dimension importante au suivi et au soutien de l’évolution de votre activité est sa dimension financière ! S’y plonger est, la plupart du temps, un véritable parcours du combattant, nous le savons toutes et tous. Et pourtant, une petite initiation aux clés de la finance de votre activité vous permettra de mieux les comprendre et surtout de :

• vous projeter plus clairement et surtout plus sereinement dans l’avenir ;
• cerner vos coûts, facturer au prix juste et suivre le paiement de vos factures ;
• intégrer les problématiques de trésorerie au quotidien et les anticiper ;
• (re)trouver le dialogue avec votre comptable, votre banquier, vos actionnaires, etc.

Une formation introductive particulière, une sorte de “starter’s kit”, destinée à un public qui est trop souvent livré à lui-même.

Public cible

Indépendants et patrons d’entreprise TPE et PME.

Conditions d’accès

Formateurs, coachs, consultants, etc… ne sont pas autorisés.

Contenu

Accueil et point sur les spécificités des (attentes des participants).

Les clés pour comprendre mes comptes annuels.

• Les grandes étapes de la “construction” des comptes annuels.
• Bilan et compte d’exploitation.

Les calculs de base.

• Coût de revient : entre règles comptables et réalités économiques.
• Marges (brutes, nettes, contributives, opérationnelles) et prix de vente.

La trésorerie.

• Fonds de roulement, besoin en fonds de roulement et trésorerie nette.
• Cash-flow, EBITDA & CO.

Les stocks.

• Sur le terrain : tenue des stocks.
• Dans la compta/finance : gestion des stocks.

Les budgets.

• C’est quoi un budget et comment on le construit sur une feuille A4 ?
• “Au diable les usines à gaz”!

Tableaux de bord de gestion et KPI.

• KPI financiers et KPI extra-comptables.
• “Mes relations, haut placées, décorées, influentes, bedonnantes… des gens bien…”.

Clôture de la journée.

• Récapitulatif général et Q/R – révisions/approfondissements.
• PAP (Plan d’Action Personnel).
• “Free ride” sur d’autres considérations d’organisation, de motivation, de sanction, etc.

Méthode pédagogique

L’objectif pédagogique pour chaque participant est triple :

1. Passer un moment à la fois qualitatif et confidentiel entre pairs et en garder de bons souvenirs et, pourquoi pas, de bons contacts.
2. Intégrer des techniques utiles dans le quotidien opérationnel.
3. Passer d’un mental “je dois” comprendre mes chiffres à une “je veux et je peux”.

C’est pour ces raisons que la formation trouve ses fondements sur :

• La “mise en sécurité psychologique” (respect, confidentialité, …), condition sine qua non.
• Peu de concepts, surtout des outils de terrain qui ont fait leurs preuves dans la pratique.
• Une méthode participative, avec des moments de réflexions individuels et collectifs.
  • Des partages d’expériences : succès, échecs, anecdotes, leçons tirées.
  • La co-construction des outils (buy-in), des exercices et des mises en situation.
  • L’usage de l’humour et du principe qui veut que “qui peut le plus peut le moins”.

Moyens d’évaluation

L’évaluation continue est essentielle. Elle est assurée par un feedback pédagogique, des récapitulatifs par les participants, des contrôles et des challenges réguliers (individuels et collectifs) ainsi que par l’établissement, par les participants, des correspondances entre les inconforts soulevés en ouverture de formation et les apprentissages proposés.

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